近年来,金融及保险发展一日千里,市场需求增长迅速,而群众对于购买保险意识逐渐普及,理财产品同样受大众欢迎,涉及的金额往往数十万甚至上百万。
作为客户,应该如何选择专业、道德品格优秀、诚信靠谱的服务人员呢?
金融及保险从业人员素质参差,造成投诉个案激增,一直都成为行业内困扰的核心问题,2022年香港特别行政区辖下 「理财规划与财务策划师联合学会及其认证委员会」,通过制定注册系统,来协助金融及保险行业人员的健康成长。一方面提升业界专业度、标准化,另一方面,通过国际标准年审系统,让金融/保险从业者可以在自我监督下,提升个人道德、素质和与时并进的学习习惯。
注册系统名为「CWMC注册财富管理顾问」,申请人士必须具有行业经验/大专及以上学历/同行业的专业资格证书等基本条件才可提出申请,通过「理财规划与财务策划师联合学会及其认证委员会」严格审核。
成功注册后,申请人可以持有执业注册编号的注册证书,并且在官方平台可以查证身份,这个注册系统确实是客户的一道防火墙,也是业界的护航舰,可以令到金融/保险行业人在健康、稳定的环境下持续发展。可以成功通过审核注册,绝对是业界当中诚信可靠的专业人士。
「CWMC注册财富管理顾问」的年审要求,申请人必须没有任何刑事案件记录、没有被成立的投诉个案、每年必须完成20个CPD持续进修学分及缴交相应费用,才可申请年审。
我们找来多位金融/保险行业的佼佼者,他们是中/港两地首批通过严格审核,成功注册的金融及保险业界从业人员。以下为成功申请「CWMC注册财富管理顾问」的人员:
这个计划官方首阶段目标以三年为期,覆盖25%从业人员获取注册资格,第二阶段将会推出相应课程,培养有意加入金融/保险行业的人士提升研读。
根据小记收集的资料,注册系统推出不久,已收到中/港两地大量从业人员申请,相信这个注册系统推出之后,大家在更规范的环境之下,客户可以有标准系统来评定和选择金融/保险服务人员 ,以后大家投保或理财就可以更安心、更放心。