“我男朋友在乌克兰，最近他要转汇20万美元到我境内建行账户，需要对账户类型进行升级，希望贵行给予协助。” 近日，一位中年女客户致电汕头建行陈店支行求助，工作人员认为事有蹊跷，于是邀请客户前来网点作进一步核实。
客服经理小郑接待了这位客户。经沟通，小郑了解到，阿姨与这乌克兰的“男朋友”是通过聊天平台认识的。阿姨从事内衣加工行业，生意上有外贸往来，与外国的聊天平台接触比较多。而最近男友打算转汇20万美元，说是因为建行账户限制，无法收汇，需要对账户进行升级，说着还展示了一段人工语音视频：“XXX小姐，您的银行账户太小，无法收款$200,000.00，款项仍在处理中，请升级您的账户以完成交易。”阿姨说：“这是男友委托的乌克兰银行发来的，对方行还需要先收取外汇手续费8000美元，阿弟，还请你帮帮忙。”
知悉情况后，小郑感觉其中有很多矛盾，联想起近期多起类似聊天诈骗案件，以及这段匪夷所思的视频，初步判断这位阿姨是受骗了。李主管也在一旁为客户分析，指出骗术的破绽：“第一，根据国家外汇管理局的要求，超过便利化额度的外汇结汇是需要先进行申报的，不可能就这样直接汇过来；第二，参考正常外汇汇路，首先外汇款项先会汇到我支行，与客户账户限制无任何关系。所以，这件事从头到尾就是一场骗局。”听完李主管的讲解，阿姨表情渐渐凝重：“阿弟，我还有件事，判断不清真假，你们帮我分析下。”
同样是在聊天平台认识的,有人邀请阿姨参与某第三方投资平台的黄金期货投资。这是一个虚假搭建的第三方投资平台，该投资平台还有所谓的投资激励奖，投资越多，等级越高，奖励越多。阿姨被一步步引诱，3个月时间，已先后投入高达13万元，今天还准备再投入2万元，以冲刺下一等级奖励。“他们不会骗我的吧，他们可是有内幕消息，可以保证稳赚不赔，而且最近收益相当不错。”小郑立刻意识到必须马上制止阿姨：“阿姨，您被骗了。正常期货交易开户流程十分严格，不可能直接在网上注册就能开户交易，也不会设置这些投资激励，更不会在这种三无平台进行交易。这是个骗子平台，您不能再投钱进去了！”小郑耐心解释，指出疑点和骗子常用的诈骗手法，听完，阿姨明白自己已陷入诈骗陷阱中。与此同时，李主管也联系上了反诈中心，并提醒阿姨到附近派出所报警立案。为了避免阿姨再次上当受骗，小郑还协助阿姨下载了反诈中心App。从骗局中反应过来的阿姨对支行工作人员表达感谢，也为大家的专业性点赞。至此，陈店支行成功堵截这起连环诈骗案。
如今网络诈骗形势严峻，诈骗手段层出不穷，百姓防不胜防。一直以来，陈店支行坚持风险防范宣传工作，持续开展金融知识宣传活动，全面强化金融消费者风险意识，守好百姓的“钱袋子”，主动落实作为金融服务主体的担当和责任。